EDC Group NE Ltd, Reino Unido EDC Ltd e Reino Unido TCF Limited foram fechados pelo Tribunal Superior após manter mais de £ 50,000 em fundos que eles coletaram em nome de clientes As três empresas falsamente reivindicaram décadas de experiência apesar de terem sido recentemente estabelecidas, e usaram depoimentos falsos e sites enganosos para enganar pequenas empresas para pagar taxas iniciais Os clientes pagaram taxas de centenas de libras, mas não receberam nenhum serviço, com as empresas tornando-se incontatáveis enquanto os registros bancários mostravam pagamentos feitos ao diretor, bookmakers e clubes de futebol Três empresas de cobrança de dívidas conectadas que mantiveram mais de £ 50,000 nos fundos do cliente que coletaram em seu nome foram desligados.
O Grupo NE Ltd, o Reino Unido EDC Ltd e o Reino Unido TCF Limited, baseados em Sunderland, se apresentaram falsamente como agências profissionais com décadas de experiência, enquanto aceitavam dinheiro de clientes e devedores. As empresas visam pequenas empresas através de chamadas telefônicas não solicitadas, usando informações enganosas para convencê- las a assinar contratos para serviços de cobrança de dívidas. As vítimas relataram pagar taxas de instrução e depois não conseguirem entrar em contato com as empresas, apesar de garantir que os fundos coletados seriam salvaguardados. Pelo menos £ 54,847 em fundos foi coletado e retido pelas empresas sem ser repassado de volta para seus clientes.
As três empresas foram todas liquidadas no Tribunal Superior de Manchester na sexta-feira 15 Agosto. David Hope, Investigador-Chefe do Serviço de Insolvência, disse. Estas empresas enganaram sistematicamente seus clientes ao se apresentarem como agências profissionais de cobrança de dívidas quando não eram mais do que operações projetadas para tirar dinheiro dos clientes. As vítimas confiaram nessas empresas para cobrar dívidas em seu nome, mas ao invés disso, não conseguiram contactar ninguém após pagar taxas iniciais, enquanto o dinheiro coletado foi mantido pelas empresas. Continuaremos a tomar medidas robustas contra aqueles que se aproveitam de ambos os credores que procuram serviços legítimos de recuperação de dívida e devedores que acreditam estar fazendo pagamentos para liquidar suas obrigações.
As três empresas afirmaram falsamente ter cobrado dívidas impagadas, resolvido disputas e realizando investigações e pesquisas para mais do que 25 anos.. EDC Group NE Ltd foi configurado apenas em março 2022, com Reino Unido EDC Ltd incorporada em agosto 2023, e Reino Unido TCF Limited em dezembro 2023. As empresas operavam usando sites quase idênticos, com Reino Unido EDC e Reino Unido TCF compartilhando o mesmo site. As falsas alegações nos sites incluíram descrições das empresas como líderes de mercado com tecnologia de recolha de bordas de corte e 65 depoimentos positivos que apresentaram uma imagem inexacta das empresas como tendo um histórico de sucesso na recuperação da dívida.
Investigações do serviço de insolvência revelaram táticas enganosas sofisticadas, com as empresas operando de forma intercambiável para maximizar a sua conduta inadequada. Uma vítima pagou £ 750 para o Reino Unido EDC Ltd para cobrança de uma dívida superior a £ 20,000 mas quando o devedor fez um pagamento de £ 12,143 foi coletado pela empresa conectada Reino Unido TCF Limited operando como ‘The CreditorÕs Friend. A vítima nunca foi informada desta coleção e nunca recebeu nenhum do dinheiro recuperado em seu nome. Em outro exemplo, uma mulher que pagou £ 600 para recuperar £ 15,000 em dívidas descreveu como o EDC Group NE Ltd alegou ter encontrado rapidamente os endereços dos devedores e novos locais de negócios, até mesmo se gabando de se fazer passar por um fiscal para obter informações. Ela disse:. Eles ganharam minha confiança e me deram falsa esperança. Agora vejo que tudo isso foi um truque de confiança para ganhar minha confiança e me impressionar para que eu me separasse voluntariamente com o meu dinheiro.
As queixas de fraude em ação viram um dono de negócios relatar que as empresas tinham recebido pagamentos estimados em £ 30,000 - £ 50,000 de seus clientes sozinhos. Outras vítimas relataram pagar taxas de instrução que variam de £ 350 para £ 750 Antes que as empresas se tornassem completamente incontatáveis, com linhas telefônicas permanentemente ativadas e sem facilidades de correio de voz. Análise da conta bancária do Grupo EDC NE Ltd Ì revelou a da £ 347,837 no total de pagamentos fora, quase £ 160,000 foi diretamente ao diretor, com um adicional de £ 78,071 pago a vários indivíduos como salário, presentes e comissões. Os investigadores também encontraram pagamentos superiores a £ 17,000 para vários acertadores, £ 9,679 para clubes de futebol, e £ 21,362 para pousadas, hotéis, restaurantes e supermercados.
Não foram encontrados pagamentos aos clientes por dívidas coletadas em seu nome. As contas bancárias das outras duas empresas mostraram padrões semelhantes, incluindo pagamentos inexplicáveis para o EDC Group NE Ltd. As três empresas não conseguiram fornecer quaisquer registros contabilísticos ou financeiros ao Serviço de Insolvência. O diretor da empresa registrado não cooperou durante toda a investigação, ignorando todas as tentativas dos investigadores de localizar e comunicar com as empresas e com aqueles que controlam as mesmas. A falha em fornecer registros financeiros também impediu os investigadores de estabelecer se as empresas operavam independentemente ou usavam práticas de phoenix - fechando e reabertando repetidamente sob novos nomes para evadir responsabilidade e confundir clientes.
O Receiver Oficial foi nomeado como liquidador da EDC Group NE Ltd, Reino Unido EDC Ltd e Reino Unido TCF Limited. Todas as perguntas relativas aos assuntos das empresas devem ser feitas ao Receidor Oficial da Unidade de Interesse Público: 16 o piso, 1 Westfield Avenue, Stratford, Londres, E 20 1 HZ. E- mail: piu.or@ insolvency.gov.Reino Unido. Grupo EDC NE Ltd (número da empresa) 13996573 ). Reino Unido EDC Ltd (número da empresa) 15041001 ).
Reino Unido TCF Limited (número da empresa) 15364529 ). O Serviço de Insolvência pode investigar queixas sobre abuso corporativo por empresas ao vivo. Isto pode incluir má conduta séria, fraude, fraudes ou prática desonesta na forma como a empresa opera. Mais informações sobre nossas investigações ao vivo podem ser encontradas aqui Mais informações sobre o trabalho do Serviço de Insolvência e como reclamar sobre má conduta financeira estão disponíveis aqui. O Serviço de Insolvência é uma agência governamental que ajuda a fornecer confiança econômica, apoiando aqueles em dificuldade financeira, enfrentando a ação injusta financeira e maximizando os retornos aos credores.
O Serviço de Insolvência é uma agência executiva, patrocinada pelo Departamento de Negócios e Comércio. Leia mais sobre o que fazemos. Jornalistas com consultas podem ligar para o Escritório de Imprensa do Serviço de Insolvência 0303 003 1743 ou enviar um e-mail press.office@ insolvency.gov.Reino Unido (de segunda a sexta-feira, 9 eu a 5 pm). Para qualquer consulta de mídia fora de horário, entre em contato com o serviço de notícias do Departamento de Negócios e Comércio (DBT) 020 7215 2000.